Ghidul investitorului
Globinvest SA administrează fonduri de investiții și oferă clienților săi acces la oportunități de investiții în piața de capital. Scopul nostru este să obținem randamente competitive, reducând totodată riscurile prin diversificarea portofoliilor. În acest fel, chiar și investitorii mici pot beneficia de un portofoliu diversificat, pe care, altfel, nu l-ar putea accesa individual, fără sume considerabile.
Piața de capital este volatilă, ceea ce înseamnă că pot exista ani cu câștiguri semnificative, dar și ani cu pierderi. Totuși, pe termen lung, investițiile în piața de capital sunt în continuare considerate una dintre cele mai bune opțiuni pentru creșterea capitalului. De aceea, evoluția fondurilor noastre va reflecta această volatilitate, fără a putea oferi garanții pentru rezultatele viitoare.
Este important să înțelegeți că performanțele anterioare ale fondului nu garantează rezultate similare în viitor. De asemenea, legislația ne impune să atragem atenția asupra riscurilor, inclusiv posibilitatea unor pierderi pentru investitori.
Cum putem minimiza riscurile?
Recomandăm investiții regulate, de preferință lunare, orientate pe termen lung și cu sume care nu afectează serios bugetul personal. Această abordare ajută la atenuarea riscurilor și poate contribui la atingerea obiectivelor financiare pe termen lung.
Ce sunt fondurile de investiții?
Fondurile de investiții sunt instrumente financiare care adună bani de la mai mulți investitori pentru a-i investi într-o varietate de active, conform unui obiectiv specific al fondului. Administratorii fondului sunt profesioniști care monitorizează piețele și iau decizii de investiții în numele investitorilor, cumpărând și vânzând active financiare (precum acțiuni, obligațiuni, instrumente monetare).
Atunci când achiziționezi un titlu de participare într-un fond, deții o parte proporțională din activele fondului, iar valoarea acestuia fluctuează în funcție de performanța activelor din portofoliu.
Tipuri de fonduri :
- Fonduri Monetare
Scop: Păstrarea valorii investiției. Se adresează investitorilor care doresc siguranță și care nu au nevoie de acces rapid la fonduri, având un orizont de timp pe termen scurt.
Exemple de investiții: Certificate de trezorerie, depozite bancare, efecte de comerț cu scadențe scurte.
Clienți principali: Persoane care doresc să protejeze suma investită, fără riscuri mari. - Fonduri de Venituri
Scop: Generarea de venituri suplimentare din investițiile realizate. Fondurile acestea sunt potrivite pentru cei care doresc să obțină un venit constant, dar cu un risc mai scăzut.
Exemple de investiții: Obligațiuni, acțiuni preferențiale, imobiliare.
Clienți principali: Pensionari, familii tinere, persoane care au nevoie de venituri periodice. - Fonduri de Creștere
Scop: Creșterea capitalului pe termen lung. Aceste fonduri sunt destinate celor care sunt dispuși să asume un risc mai mare pentru un potențial câștig mai mare.
Exemple de investiții: Acțiuni, obligațiuni convertibile, instrumente derivate.
Clienți principali: Investitori cu un apetit mai mare pentru risc și orizonturi de investiții pe termen lung. - Fonduri Diversificate
Scop: Combină diferite tipuri de investiții pentru a echilibra riscurile și randamentele. Aceste fonduri sunt o alegere bună pentru cei care doresc să își diversifice portofoliul, fără a se concentra doar pe un tip de investiție.
Exemple de investiții: O combinație de acțiuni, obligațiuni, titluri de stat, instrumente financiare pe termen scurt și lung.
Clienți principali: Investitori care vor o diversificare echilibrată și riscuri moderate.
Importanța investițiilor regulate
Investițiile regulate, realizate lunar, sunt esențiale pentru a construi un portofoliu stabil pe termen lung. Nu este vorba doar despre suma investită, ci despre disciplină și alinierea investițiilor cu obiectivele financiare ale fiecărui investitor.
Înainte de a lua orice decizie de investiție, este important să îți evaluezi resursele disponibile, să îți stabilești obiectivele financiare și să alegi o politică de investiții care să fie în concordanță cu aceste obiective.
Concluzie:
Investițiile pot fi o modalitate excelentă de a-ți crește capitalul, dar este important să le abordezi cu o strategie pe termen lung și să fii conștient de riscurile implicate. Investițiile regulate și diversificarea portofoliilor pot contribui semnificativ la reducerea riscurilor și la atingerea obiectivelor tale financiare.
Valoarea potentiala a investitiilor
Investitie lunara | Perioada pana la atingerea obiectivelor | |||
Rezultate in EUR | ||||
lei | EUR | 5 ani | 15 ani | 25 ani |
100 | 20 | 1.432 (1.200) | 6.339 (3.600) | 16.201 (6.000) |
200 | 40 | 2.864 (2.400) | 12.678 (7.200) | 32.403 (12.000) |
400 | 80 | 5.727 (4.800) | 25.357 (14.400) | 64.806 (24.000) |
Valorile prezentate in acest tabel reprezinta valoarea viitoare a unor planuri regulate de investitii, presupunand o rata medie de crestere anuala de 7% a acestora si un curs de schimb de 5 lei/EUR. Pentru a elimina influenta inflatiei, calculele au fost realizate in valuta. Valorile finale rezultate sunt obtinute prin capitalizare lunara, fara impozitare. Valorile prezentate in paranteze reprezinta suma totala investita efectiv. Valorile prezentate in tabel nu reprezinta rezultatul nici unui plan periodic de investitii in fondurile administrate de societatea noastra. Diferite investitii reale pot oferi rezultate mai bune sau mai slabe decat cele prezentate in tabel.